Una plantilla de presupuesto familiar en Excel, sin escribir ni una fórmula
- Tú escribes, la hoja calcula: anota un movimiento (fecha, concepto, categoría, importe) y los totales, lo que queda, el saldo y los gráficos se actualizan solos.
- Tu moneda, tus categorías: escribe el código o el símbolo de tu moneda (EUR, MXN, ARS, COP, USD u otra) en una sola celda y aparece en todas partes. Cambia el nombre, añade o borra categorías en el mismo sitio.
- Un mes que empieza el día de cobro: elige el día de inicio, del 1 al 28. Con 25, la hoja Enero va del 25 de enero al 24 de febrero.
- Todo el año de un vistazo: un Panel con 6 cifras clave, una tabla mes a mes, las salidas por categoría en 12 meses y 3 gráficos.
- Los gastos que se olvidan: la hoja Gastos irregulares coloca los seguros anuales, la vuelta al cole, las fiestas o las vacaciones en su mes, y muestra cuánto suponen divididos entre 12.
- Control de gastos, ahorro y deudas sin anotar dos veces: vincula un objetivo o una deuda a una categoría y cada pago anotado en un mes cuenta al instante.
- Categorías para la vida real: apoyo a la familia, donativos y caridad (donativos, limosna, zakat, diezmo, asociaciones: según tus costumbres), fiestas y celebraciones, educación, aguinaldo o paga extra.
- Difícil de romper: escribes en las celdas amarillas; los cálculos, en blanco, están protegidos (sin contraseña).
Lo que recibes exactamente
- Un libro de Excel (.xlsx) de 17 hojas, sin macros, sin enlaces externos, sin suscripción.
- Empezar aquí: instrucciones en 6 pasos y la leyenda de colores.
- Configuración: año (2027, modificable), moneda, día de inicio del mes, saldo inicial, traspaso del saldo de un mes al siguiente, 10 categorías de ingresos y 40 de salidas (7 y 30 ya rellenadas), cada una con su tipo: Gasto corriente, Ahorro o Pago de deudas.
- Enero a Diciembre (12 hojas): resumen previsto / real, ingresos con diferencia, salidas por categoría con lo que queda y el % usado, y un registro de 200 líneas con lista desplegable de categorías y control de fechas.
- Panel: 6 cifras clave, tabla de los 12 meses, salidas por categoría y 3 gráficos (ingresos y salidas por mes, saldo a fin de mes, salidas del año por categoría).
- Ahorro y deudas: 8 objetivos de ahorro y 8 deudas por pagar, con su progreso. Son divisiones sencillas, sin cálculo de intereses.
- Gastos irregulares: 20 líneas (8 ejemplos ya escritos) y un calendario de 12 meses.
- Una guía PDF de 3 páginas (A4): primeros pasos, colores, Excel, Google Sheets y LibreOffice, preguntas frecuentes.
- Compatible con Excel 2016 o posterior, Google Sheets (importándolo) y LibreOffice Calc; probado en LibreOffice.
Para quién
Para quien lleva el presupuesto de un hogar, solo o en pareja: asalariado, autónomo o jubilado. Basta con saber escribir un número en una celda. Para quien ya probó una plantilla gratuita y la encontró en inglés, en dólares, demasiado complicada o rota. Para quien cobra el 25 y no el 1, ayuda a su familia o prepara fiestas, y quiere que esos gastos tengan su lugar.
Para quién no
No es para quien quiere conectar su banco o importar extractos de forma automática, ni para quien busca una aplicación móvil. No es para quien busca consejos de inversión o un simulador de préstamos con intereses. Tampoco sirve para la contabilidad de una empresa (IVA, facturas) ni para varias monedas en un mismo archivo.
Preguntas frecuentes
Hay plantillas gratuitas. ¿Por qué esta? Si una plantilla gratuita te basta, quédate con ella. Esta está en español, en tu moneda, usa solo funciones comunes a Excel, Google Sheets y LibreOffice, y añade lo que las gratuitas rara vez tienen: el mes que empieza el día de cobro, los gastos irregulares, el ahorro y las deudas vinculados a tus categorías.
No sé hacer fórmulas. No escribirás ninguna: escribe solo en las celdas amarillas. La guía explica los primeros pasos en 6 etapas.
¿Funciona en Google Sheets? El archivo es compatible: impórtalo con Archivo > Importar. La protección de las celdas puede desaparecer al importarlo; entonces, guíate por los colores. Lo hemos probado en LibreOffice.
Tengo un Mac. Es compatible con Excel para Mac 2016 o posterior y con LibreOffice, que es gratuito. Numbers no se ha probado.
¿Y en el móvil? Puede abrirse en las aplicaciones de Excel o Google Sheets, pero está pensado para un ordenador o computadora: las hojas son anchas.
Mi moneda no es el euro. Escribe su código o su símbolo en Configuración. Una sola moneda por archivo; los importes no se convierten.
¿Calcula los intereses de mi préstamo? No. Solo resta tus pagos. El extracto de tu prestamista es lo que vale, y hay una columna para anotar su saldo.
¿Voy a ahorrar dinero? La hoja no promete ningún resultado. Muestra de dónde viene tu dinero y adónde va; las decisiones son tuyas.
¿Mis datos se envían a algún sitio? No: sin conexión bancaria, sin macros, sin enlaces externos. El archivo se queda en tu ordenador, o en tu Google Drive si lo importas en Google Sheets.
¿Y en 2028? Guarda una copia en blanco y cambia el año en Configuración. Una sola compra, sin suscripción.
Importante
Esta hoja de cálculo es una herramienta de organización personal. No constituye asesoramiento financiero, fiscal, jurídico ni de inversión. Los cálculos se basan únicamente en los importes que introduces y pueden contener aproximaciones (por ejemplo, el seguimiento de las deudas no calcula los intereses). Para cualquier decisión importante, consulta a un profesional cualificado de tu país.